中国人去境外地区的银行开户,贸易公司的董事、股东等实际控制人,证明个人的真实身份和真 正实力,是让银行相信的关键要点之一。
1、 证件和地址证明
在香港开户过程中,银行一般会要求提供有效期在至少1年以上的护照,* 近3个月以内开出的地址证明。(印有个人姓名和通讯地址的银行单据、水电 费单据、电话费单据等,被信任的官方机构出具才有效)注意:中国人的身份证,不能直接作为地址证明 。
2、劳动合同、社保清单
董事、股东等个人在哪里就职?工资薪金金额多少?缴纳社保的金额多少?这些数据都能体现一 个人的工作能力和经济实力,并且诸如社保清单这样的国家机关出具的文件,更能体现权威性和真实性。
3、个人银行记录
香港银行开户时会要求提供开户人的银行账户的6个月到 1年的银行流水,需要银行盖章出具。这能体现个人的经济实力,也是开户银 行关注的要点之一。
4、证明真实业务、合理往来
开户时需要提供公司的业务证明,销售和采购两方面,都需要提供证明真实、合理业务往 来的文件,至少提供与2-3家客户公司、供应商公司交易的记录,并且越是官方和不可修改 的文件越有帮助。合同、发票、运输单据等全套,需要形成合理的证据香港银行来说,更具信服力的证明 材料。